IG 投資分析師保證獲利？從「出金先繳費」的實際案例，看常見詐騙手法

近年來，透過IG、Facebook、LINE、Telegram等社群平台進行的投資詐騙層出不窮，其中「運動賽事分析、代操博弈、穩賺不賠」更是高風險話術之一。以下是一則經改編的實際案例，提醒民眾提高警覺，避免一步步落入詐騙陷阱。

案例經過

某日，小明在IG上看到一則廣告，對方自稱是「專業運動賽事分析師」，能精準預測比賽結果，並協助代為操作線上博弈。由於當事人正有資金需求，雖心存懷疑，仍在對方「保證會盡力協助」的說詞下，抱著嘗試的心態，先匯款新臺幣 1 萬元。

隔天，對方回覆稱「操盤成功」，帳面獲利高達100多萬元，並表示接下來會由另一位「負責出金的窗口」聯繫。隨後，當事人被引導改用Telegram，與自稱「劉主任」的人聯絡。

陳主任要求當事人提供銀行帳戶資料、存摺封面及所謂的「獲利單」，並表示因為是「第一次出金」且金額龐大，需先支付「10% 驗證金」，約12萬元，完成驗證後，驗證金會連同獲利一併匯回。

小明依指示將12萬元匯至指定帳戶後，對方又表示尚須支付「託管費」10萬元，否則無法完成出金。小明再分兩次各匯5萬元。沒想到，之後對方再度來訊稱「資金被卡關」，需再補繳3萬元驗證費。

此時，小明才驚覺整個流程不斷要求「先付款才能拿錢」，且金額層層加碼，開始懷疑自己可能已遭詐騙。

詐騙關鍵特徵解析

從上述案例，可以清楚看出以下幾個典型詐騙特徵：

• 高報酬、低風險甚至保證獲利：合法投資不可能保證穩賺，更不會在短時間內將小額資金翻成巨額獲利。
• 出金前先繳費：無論是「驗證金」、「手續費」、「託管費」、「解鎖費」，只要要求先付款才能領錢，幾乎可直接判斷為詐騙。
• 不斷更換聯絡窗口與平台：從IG轉到 Telegram，再由不同「角色」分工聯繫，是典型詐騙集團操作模式。
• 要求提供銀行資料、存摺封面：這些資料不僅無助於出金，反而可能被用於人頭帳戶或其他犯罪用途。
• 費用層層加碼、永遠差最後一步：當你已經付了一筆錢，對方就會再編出新的理由，讓你繼續匯款。

法律與實務提醒

實務上，這類案件多涉及刑法詐欺罪，且常伴隨人頭帳戶、洗錢問題。一旦發現異狀，應立即停止匯款，保留對話紀錄、匯款證明，並儘速報警或諮詢專業人士。

但是，當詐騙已經發生，要追回受騙款項是極度困難的事情（因為馬上就被車手提款取走），最重要的是，凡是標榜「代操」、「保證獲利」、「出金先繳費」的投資或博弈方案，都應高度懷疑。天下沒有白吃的午餐，更沒有只賺不賠的投資。